Voici une liste des éléments courants qu’une stratégie patrimoniale peut inclure pour couvrir les aspects de gestion de patrimoine :
Assurance Vie : Contrats de capitalisation à moyen/long terme, supports en unités de compte et fonds en euros.
Comptes-Titres Ordinaires (CTO) : Pour investir en actions, obligations, fonds et autres produits financiers avec une flexibilité d’investissement.
Plan d’Épargne en Actions (PEA) : Permet d’investir en actions européennes avec des avantages fiscaux après 5 ans.
SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : Investissement dans l’immobilier locatif indirect.
OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) : Inclut SICAV et FCP pour diversifier facilement dans des portefeuilles gérés par des professionnels.
Fonds en euros : Souvent utilisés dans les assurances vie, offrant une garantie du capital et un rendement modéré.
Épargne Retraite (PER, PERP, Madelin) : Solutions pour préparer sa retraite avec des avantages fiscaux.
Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI) : Investissements dans des entreprises innovantes avec des incitations fiscales.
Private Equity : Investissements dans des entreprises non cotées, incluant le capital-risque.
Produits structurés : Instruments financiers permettant de générer des revenus avec un profil risque-rendement spécifique.
Métaux Précieux (Or, Argent, etc.) : Investissements en actifs tangibles pour la diversification et la protection contre l’inflation.
Cryptomonnaies : Actifs numériques comme le Bitcoin et Ethereum, souvent inclus dans les portefeuilles diversifiés.
Plan d’Épargne Logement (PEL) et Compte d’Épargne Logement (CEL) : Produits d’épargne pour préparer un investissement immobilier.
Comptes d’Épargne Bancaire : Livrets réglementés (Livret A, LDDS, LEP, etc.) pour une épargne de précaution.